保険外交員ではなく、最良のプランを提案してくれるFPとは?

保険外交員と聞いてもピンとこない人も、セールスレディー、保険のおばさんと聞けば「あぁ~」とうなずく人も、 多いのではないでしょうか?

保険外交員に甲乙はつけられませんが、「お客様に合った保険を提案できる」外交員と、「自分の成績重視」の外交員の2通りに分かれてしまいます。

本来、保険外交員は公平な目で、保険の情報・知識をお客様のご家庭に合わせ、ご提案しなければいけませんが、どうしても、自社の保険商品に加入してほしいわけですし、また、自社の保険商品しか知識がないため、他社の商品との比較ができないといった、お粗末な保険外交員がいるのも事実です。

また「しつこく勧められるからイヤ」と、言うお客様もいます。毎回、お約束のように占いや飴を配って、アンケートと称した個人情報収集を兼ねた、御用聞きのような保険外交員にうんざりしている人も多いかもしれませんね。

「本気で保険を見直したいから、公平な立場で、保険を相談できるプロ」をお探しでしたら、FPをおすすめします。

保険の「FP」とは、Financial Planner(ファイナンシャルプランナー)の略で、保険以外にも住宅ローン・教育・老後の年金など幅広い知識を持った「生活設計のアドバイザー」のことです。

単なる保険の見直しだけでなく、将来を見据えたトータル的なご相談にのれることで、ご相談者にとって非常に助かる存在なのです。

また、各保険会社の保険外交員とは異なり、特定の保険会社に属していない保険知識豊かなファイナンシャルプランナーから保険見直しのアドバイスを受けることができます。

その為、特定の保険会社に偏った商品提案や、お客様の意向を無視したサービスをすることもなく、中立・公平な立場で、最も有効なアドバイスがしてもらえるとも言えるでしょう。

お客様からご希望があった場合には、オリジナルの保険プランを提案できるのが、優秀なFPです。

不安定な将来を見据え、ライフプランに基づいた上で数多くある保険会社の保険商品の中より、お客者様に最も有効と思われるベストなプランを提案してくれます。

どうしても、個人で調べても、保険の細部にわたっては、理解できない部分もありますし、免責や、保障限度額、手続き等に必要な書類、保険年齢など・・・ どうしても専門的知識がないと長い人生のライフプランを組み立てられないかもしれません。

あなたの希望を話し、その希望を取り入れたあなた専用の保険プランを、FPと話し合いながら、組み立てていきましょう。